カネコングブログ

カネコング投資記録18(2020.3.2)

金

 

少額だけど、投資をしたい。

 

同じように投資資金は少額しかないけど投資をしたいという人の方の参考にしてもらえたらなと思います。

 

スペックはリーマン!夢は億万長者!

 

その名は、カネコング!

 


@楽天証券で積立NISAを実践中!コロナショックで世界経済撃沈中!

 

楽天証券で積立NISAと個別株投資をしています。

 

積立NISAは年間で合計40万円まで積立ができ、その運用益が非課税になるというものです。

 

現在の状況

 

前回、

マイナス16000円の損失発生中

とご報告。

 

現在は、8000円のマイナスとなっています。

 

個別株で保有していたリートは早めに決済して現金化しておきましたので、ダメージが軽減しています。

 

(後ほど説明しますが、ここで現金化したお金をゴールドの自動売買に充てました

 

現在は積立NISAのみで、10万円分保有。先進国株、米国株の投資信託で積み立て投資をしています。

 

 

現在の市況

 

 

コロナ当初は、米国経済も影響はほぼありませんでしたが、先週ついに雪崩発生

30000ドルに迫っていたダウが1週間で一時25000を割る事態となっています

5000ドルの下げ

 

コロナショックと後に名付けられるであろう1週間になりました

 

 

 

楽天カード決済でポイントゲット

 

楽天証券では楽天カードで積立NISAの支払いができます。

 

この場合、カードの利用により1%の楽天ポイントが付きます。

 

この時点で1%の運用益が出たようなもので、投資効率がいいわけです。

 

あと、楽天ポイントも使えるので、余っているなら現金化として使うのもありです。

 

楽天ポイント→株や投資信託購入→決済→出金→現金!

 

 

Aアイネット証券でトルコリラ 高金利通貨の積み立て

 

2020年に入って、高金利通貨のスワップ目的積立投資を始めました。

 

積み立てる通貨は3つ。トルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソの3通貨です。

 

使っているのはアイネット証券です。鈴さんのブログに基づいて運用させていただいております。

 

 

現在の状況

 

保有数こちら

  • トルコリラを3000通貨
  • メキシコペソを2万通貨
  • 南アフリカランド2万通貨

 

暴落により指値がかかって前回からかなり保有通貨が増えました。

 

とはいえ、さらに下げているので含み損は爆増中

 

 

前回、

南アフリカランドが結構マイナス

とご報告。

 

 

現在、

  • スワップが1600円
  • 含み損が20000円で
  • 大きくマイナスです。

 

どこまで南アフリカランドが下げるのか。

 

 

新興国高配当通貨の投資の考え方

新興国高配当通貨は、スワップ金利が高めなので、スワップを貯めつつ、貯まったスワップで買い増しをして、さらにスワップが積みあがっていくという投資手法です。
通貨としての価値の上下が激しくリスクは高いですが、逆に値が上がる可能性(?)を秘めています(逆の可能性も当然、秘めている

 

つまり、高リスクのギャンブル投資になります。

私は無くなる覚悟で20万入れています。

 

 

今後の方針

トルコリラ円は、長期的に値が落ち続けている通貨なので、値上がりを期待するのはナンセンス

 

値下がりする前提で、少額からスタートし、下がれば買い、さらに下がれば買い、を続けていこうと思います。

 

とはいえ、すでに入金額の10%の含み損を抱えています

 

このまま買い増しを続けると死亡は明らかなので、買い増しのペースを落とさなければなりません。

 

 

新興国通貨の魅力

保有通貨が倍増したので、スワップの増加スピードも2倍になっています

 

徐々にスワップの魅力を感じられるのでしょうか

 

引き続き見守りたい思います。

 

 

BGEMのドル円両建てスワップ投資で貯金トレード

 

 

GEM(海外FX口座)では、ドル円とユーロドルのスワップが、売りも買いもプラスです。
ユロドルも同じです。

 

 

現在のポジション数は

資金4万円で、ドル円を売り買い双方2.5ロットずつ保有

※ポイントだけで運用するのであれば、20000ポイントで売り1ロット買い1ロットの合計2ロットをおすすめします

 

 

現在の状況

前回、

スワップが3100円

とご報告

 

 

現在、

  • スワップ7200円

 

ようやくプラスに転じました。
1週間で1000円ほどスワップがついています。
この調子で行くと、あとは放置で月4000円スワップが溜まっていく計算です。
もう少し見守りたいと思います。

 

 

これはどういう仕組みかというと
  • 両建てしているので、為替リスクなしでスワップを受け取れるということです
  • また、両建てしますので、証拠金が不要になります。
  • スプレッドの分だけ含み損を抱えますが、スプレッド分(変動するので要注意)の含み損の範囲内であれば、レバレッジをきかせて大量保有ができるわけです。

 

ただ、そんなおいしい話があるのか信じがたいので、私はとりあえず、GEMの口座開設ポイント20000ポイントを使ってこれをやってみることにしました。

 

これだと入金しなくてもいいので、安心です。←私は欲張って2万円入金しました。

 

20000ポイントでやるのであれば、ドル円の売り1ロット、買い1ロット推奨です

 

詳しくはこちらで解説しています
GEMの口座開設ポイントだけで月1500円の貯金トレード

 

 

GEMの口座開設とポイントの入手方法はこちらで解説しています

 

 

いや、そうは言いっても海外FXなんて怖くてできないよ、という方向けに、国内FXとの違いや注意点などを解説しています。

 

CXMでFXやらCFDやら。自動売買をやってみたよ

2019年6月からXMトレーディングに44万円を入れて、FXとか株式指数とか取引しています。

 

これまでの経過
  • 2019.6 →4万
  • 2019.10 →146万
  • 2019.12 →5万
  • 2020.1 →マイナス1万

 

2020年はマイナス1万円からの出発となりました(ボーナスクレジット10万くらいでやってます)。

 

どの手法が自分に合っているのかを模索中です。

 

今週のトレード

 

すでにネタバレですが、2月は自動売買なるものをやってみることにしました。

 

 

現在のトレード手法

現在XMに口座を3つ開設していて、それぞれ別の通貨で、別の手法で利益を出す方法を模索しています。

 

一つはスワップオンリー。
ユーロ/ランド、ユーロ/リラ といった、売り高金利通貨を、最小ロットで売っています。

 

あと二つは、それぞれ5万円を入金してトレードし、10万円まで増えたら5万円を出金する予定で運用しています。

 

↑いずれの口座もコロナショックでロスカット終了しました。悲しい

 

 

自動売買に目を付けた

自動売買をMT4でやっている、というのは聞いたことはあったのですが、めんどくさそうで手を出していませんでした。

 

ちょうど個別株を売却して現金化したので、その資金を使ってゴールドの自動売買をMT4で実施してみたのでした。

 

どうやらその界隈では、自動売買はEAと呼ばれていることをここで知ったのでした。

 

そもそも自動売買の設定もやったことがないので、設定には苦労しました。(自動売買の設定もあとからブログにしようと思います。)

 

 

今思えば無謀だったのですが、仕掛けた設定はコチラ
  • 資金 25万
  • 対象 ゴールド
  • レンジ 1500〜1600
  • 2ドル幅ごとに
  • 買い0.02ロット
  • 売り0.04ロット

 

強気設定で、これはレンジを抜けずに1か月から2か月保有できれば25万の元手資金が回収できるという賭けです。

 

案の定、EA稼働1日目から、1万円〜2万円の決済益

 

1週間で9万円ほどの決済益が出ました。

 

 

ところが・・・

2月のゴールドは暴れ馬のようでした。

 

なんと、ゴールドは一気に1690ドルまで噴き上げたのです

 

さて、自動売買はどうなったでしょうか。

 

そうです、全ポジションロスカットで資金25万円は消失したのでした。

 

チーン

 

 

今週の学び

当然のことなののでしょうが、失敗して体感しました。

 

EAはやはりシミュレーション必須

 

勝手な想像でレンジを想定する意味不明根拠不明のレンジ設定がアホすぎます。

 

長期の過去のチャートを見て、最大値幅、最大含み損を見据えたうえで、資金量から割り出される値幅とロット数を機械的に適用すべきでした。

 

ロスカット後に、エクセル表で計算してびっくりする私でした。

 

参考までに掲載すると、

クロス円で0.1円ごとに1000通貨を売り買いする自動売買の場合
  • 5円逆行すると12万7500円の含み損
  • 10円逆行すると50万5000円の含み損
  • 20円逆行すると201万円の含み損
  • 30円逆行すると451万5000円の含み損

 

30円も逆行するってなん十年だよ?って思いますが、長期で運用するなら想定が必要です。
短期だったとしても短期で下がりうる最大幅は見越しておく必要があります。

 

これが、資金管理。

 

このように、最低限の資金管理をしておかないと、自動売買でも死にますよということを身をもって体験させていただきました。

 

 

これまで学んだこと

常に資金5万でトレードをスタートすると、ポジション取りが慎重になっていいかも

 

トレードで勝って資金が増えていくと、

  • ポジション数を増やしたり、
  • ロット数を増やしたり、
  • 多少甘いポジション取りでも放置してプラ転を待ったりと、

いわゆる緩いトレードになってしまいます。

 

これだとトレード手法は磨かれません。

 

常に緊張感のあるトレードをするために、5万円という小資金でスタートするのがいいと考えています。

 

 

利益の出し方は人それぞれです

・チャートに張り付いて、1分足、5分足で動きを先読みしてスキャする人
・1時間足、4時間足の抵抗強いところで待つ人
・中長期トレンドに乗っかる人
・レジサポラインから転換を見越して逆張りする人、転換後の1回目の押し目で入る人
・レジサポラインまで伸びるているチャートに乗って順張りする人。時間足もそれぞれ
・レンジ相場を前提に利確指値を置いて放置する人(トラリピの考え方)
・スワップがプラスの通貨をひたすら買いためる人
・チャートを読んで短期高ロットで、利確指値を置いて放置する人(損切り指値なし)
・逆に、利確指値は置かずに、損切指値か建値指値だけおいて利益を伸ばそうとする人
・EAでやる人
・年に1、2回だけ、大暴落時に株や為替を大量購入して長期保有するスタイルの人

 

よくないな、と思ったのは、ツイッターで他人のポジをみて自分もポジる病
どういう理由で入ったのか自分で理解できてないんだから、損切りも利確も不明。
持続的な成功につながらないギャンブル。

 

追求すべきは、自分の判断で継続的に死なずに勝ち越せるトレード手法です。

 

これは間違いありません。これを身につけないといずれは破滅しかありません。

 

1回爆勝ちするのは成功ではありません。継続的に勝ち越せて、ようやく大成します。
自分に言い聞かせています

 

この一回を勝てるか、ではなく、この手法は継続的に勝ち越せる手法なのか、という視点でトレード手法を選別していく必要があるわけです。

 

勝って儲けた経験を糧に積み上げると、いつか死にます。負けて失敗した経験を二度としないことを積み上げましょう。

 

失敗した>勝って儲けたことがある

 

 

XMについて

XM(海外FX口座)を使ってみての感想です。

 

888倍の鬼レバレッジはやはり脅威。

特に小資金の私でもかなり利幅を取れるので。

 

ややスプレッドの広さが気になる。

私はあまり気にしていませんが、国内取引所に比べると広いのは間違いないので、鬼レバレッジを使う必要がなければ、国内の取引所でやる方が無難でしょう。
私はお金がないのでスプレッドよりもレバレッジを優先しています。

 

取引できる銘柄が多数

本当にいろいろ投資対象があって面白いです。
為替も取引通貨が多く、株式指数もいろんな国のものがあります。ほかにも、金、天然ガスなど、一つ口座開設するだけで本当に豊富です。

 

口座開設ボーナス

口座開設すると、ボーナスで3000円分のポイントが付くので、入金をしなくても取引は可能です(利益が出れば出金可能)
使い勝手を試してみたい方は入金をせずにポイントだけでトレードしてみるのもアリです。

 

こちらでXMの口座開設とポイントの入手方法を解説しています

 

 

カネコングの投資の方針

カネコングは資金が潤沢ではありません。

 

  • 給与収入者として、コツコツ型の投資でコツコツお金を増やしつつ、
  • 下克上魂に基づいてトレーダーとして裁量取引により投資元本を増やす

 

という合わせ技で行こうと思っています。

 

 

コツコツ型としては、

  • 積み立てNISA
  • スワップ積み立て
  • 労働
  • 現物株

 

裁量取引は

  • 為替FX
  • 株式指数CFD

 

 

裁量取引はXMを使ってやっています。

 

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